集团票据池

总体概述

集团票据池是指企业集团为发挥整体效果，将票据集中管理，在集团内部建立票据池；票据在成员单位间调剂融通，将有闲置票据的企业，将票据融通给缺少资金的企业，减少企业在银行的借款，或增加可用的货币资金；防止票据被非法侵占，通过专人集中保管，加强票据的实物管理；及时准确掌握各成员单位的票据存量，利用系统在各成员单位间快速高效的完成票据调剂手续；体现有偿使用的原则，鼓励成员单位优先收货币资金，将票据集中管理，优先支付票据，按使用票据的金额大小和日期，准确计算相应的时间价值。

集团票据池应用架构图

应用价值

• 先启用商业汇票，才能启用集团票据池，并支持多种票据集中管理模式。
• 支持多级结算中心下，票据向上级托管。
• 支持多级结算中心下，票据款项的逐级清算。
• 支持多级结算中心和成员单位之间业务协同、业务回单。
• 结算中心可根据管理需要随时清算。
• 清算时支持扣减贴现利息。
• 应收票据调剂后可由结算中心代理贴现、托收。
• 支持占用费率设置、查询。
• 支持使用费率设置、查询。
• 支持计算单位需要支付的占用费。
• 支持计算中心需要支付的使用费。
• 支持中心查询费用清单。
• 支持单位查询费用清单。
• 支持基于电子商业汇票的集中归集、下拔。

应用场景

场景一：票据上收

业务描述

票据上收主要用于中心归集单位的票据业务，支持中心直接发起票据上收业务，也支持单位发起票据上收申请后由中心受理票据上收业务，票据上收成功后票据权利发生了转移，票据的所有权转移到了中心。

支持单位发起票据上收申请，委托办理后由结算中心受理，结算中心票据上收成功后票据权力转移到中心；支持结算中心直接发起票据上收业务，中心票据上收成功后票据权力转移到中心。

业务流程

流程说明：

• 成员单位填制票据上收申请单，内部审批通过后进行委托办理，委托结算中心进行受理。
• 委托办理后结算中心查询到成员单位提交的上收申请，中心可以进行挑票，确定后进行受理，受理后在线发送背书指令，将票据从单位背书给结算中心。
• 中心在待签收票据查询列表在线查询上收过来的票据，查询后生成收票登记，生成收票登记后在线签收，签收成功后票据上收业务办理成功。
• 中心票据上收成功后，系统自动给成员单位推出票据上收回单，成员单位根据回单进行记账、制证。应用清单

场景二：票据下拨

业务描述

票据下拨主要用于中心进行集团内部票据资源的统一调配，中心根据单位的业务需求下拨票据，支持中心直接发起票据下拨业务，也支持单位发起票据下拨申请后由中心受理票据下拨业务，票据下拨成功后票据权利发生了转移，票据的所有权转移到了单位。

支持单位发起票据下拨申请，委托办理后由结算中心受理，结算中心可多次拉单受理，中心票据下拨成功后票据权力转移到单位；支持结算中心直接发起票据下拨业务，中心票据下拨成功后票据权力转移到单位。

业务流程

流程说明：

• 成员单位填制票据下拨申请单，内部审批通过后进行委托办理，委托结算中心进行下拨。
• 委托办理后结算中心拉单查询到成员单位提交的下拨申请，中心可以多次进行下拨，确认下拨后在线发送背书指令，将票据从中心背书给成员单位。
• 单位在待签收票据查询列表在线查询下拨过来的票据，查询后生成收票登记，生成收票登记后在线签收，签收成功后票据下拨业务办理成功。
• 如果单位提交的票据下拨申请的仍有剩余额度未下拨，中心与单位协商后不再进行下拨，中心可以将单位的下拨申请单进行关闭。
• 中心票据下拨成功后，系统自动给成员单位推出票据上收回单，成员单位根据回单进行记账、制证。

场景三：保管托管

业务描述

总部集中管理票据实物，以减少票据实物的被非法侵占风险；但票据的所有权仍在成员单位，核算或报表也在成员单位，总部只是代成员单位集中管理票据实物，总部可以审批或监管在成员单间集中调剂。

该业务场景的特点是在单位交票时，票据的所有权不变，仍然归成员单位所有，成员单位及中心在财务上均不记账，仅登记票据存放地点的改变。在系统中对应的相关账表，只作相关实物台账的登记。所有权相关台账不变，如票据日记账、应收票据余额表与所有权一致，不改变。

业务流程

内部托管流程说明：

• 成员单位出纳人员填制内部托管申请单。由会计主管审批内部托管申请单，再由出纳人员将内部托管单及票据提交给的总中心。
• 总中心出纳查验票据，报送会计主管判断是否接收。
• 处理完毕之后交给成员单位出纳内部托管回单，成员单位出纳依据回单进行记账、制证操作。
• 受托中心办理完成后，代表票据保管托管生效。

内部领用流程说明：

• 成员单位出纳人员填制内部领用申请单。由会计主管审批内部领用申请单，再由出纳人员将内部领用单及票据提交给的总中心。
• 总中心出纳查验票据，报送会计主管判断是否接收。
• 处理完毕之后交给成员单位出纳内部领用回单，成员单位出纳依据回单进行记账、制证操作。
• 受托中心办理完成后，代表票据领用生效。

场景四：调剂托管

业务描述

票据调剂是指票据集中管理之下，结算中心将“自有票据和代管票据”调剂给有付款需要的成员单位的行为，并在调剂之后与成员单位完成清算。这种管理模式下，结算中心有计划的分配资金头寸，决定用款方式，要求下属单位使用票据完成付款，便于调整资金结构。

调剂托管是指成员单位将票据调剂托管给结算中心后，结算中心再将票据调剂给需要票据的成员单位使用。调剂成功后按结算中心隶属关系与调出、调入单位分别进行逐级清算，调出方在结算中心的内部存款将增加，调入方在结算中心的内部存款将减少，票据的所有权也从调出方改为调入方。

业务流程

流程说明：

• 成员单位1出纳人员填制内部托管申请单，由会计主管审批内部托管申请单，在由出纳人员将内部托管单及票据提交给的总中心。
• 总中心出纳查验票据，报送会计主管判断是否接收。
• 处理完毕之后交给成员单位1 出纳内部托管回单，成员单位1出纳依据回单进行记账、制证操作。
• 成员单位2出纳向总中心会计主管