账户管理

总体概述

此功能处理银行账户的开户、销户管理，支持开户（销户）单位进行银行账户的开户和销户的申请以及办理； 同时还可以处理内部账户的管理流程，用于资金组织（结算中心）对成员单位的内部账户进行管理，它管理的业务范围是：内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。

应用价值

• 支持银行账户开户流程的管理;
• 支持银行账户销户流程的管理;
• 支持内部账户开户流程的管理;
• 支持内部账户销户流程的管理。

应用场景

场景一：单位自主办理

业务描述

由成员单位通过系统提交申请本单位开户，需要集团审批后，才到银行办理，由集团或单位在系统中生成账户。

业务流程

• 进入【财资管理】-【账户管理】-【开户申请】节点，录入开户申请书。需要注意的是这里的“财务组织”选择单位;

• 开户申请单保存后需要审批，可以通过审批流的设置来实现集团审批，如设置相关的集团用户为审批人;
• 开户申请审批通过后，集团用户可进入【财资管理】-【账户管理】-【开户管理】节点，如果实际已经在银行开户，可在此节点生成银行账户;

• 在生成过程中，可以补录一些信息。

场景二：集团统一管控集团办理授权给单位

业务描述

线下申请，集团开户后授权给单位。

业务流程

• 进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，录入银行账户
• 将集团银行账户授权给单位。

场景三：集团处理销户

业务描述

对由集团开户授权给单位的账户进行销户。

业务流程

• 集团人员进入【财资管理】-【账户管理】-【销户申请】节点，录入销户申请单。
• 销户申请单保存后需要审批。
• 销户申请审批通过后，可进入【财资管理】-【账户管理】-【销户管理】节点，可以选择已审批的销户申请单执行销户。

场景四：各单位进行账户销户

业务描述

单位所开账户需要集团审批通过方可销户申请。

业务流程

• 单位人员进入【财资管理】-【账户管理】-【销户申请】节点，录入销户申请书。

• 销户申请单保存后需要单位及集团相关人员的审批
• 销户申请审批通过后，可进入【财资管理】-【账户管理】-【销户管理】节点，选择已审批的销户 申请单执行销户。

场景五：单位发起开立内部账户

业务描述

此业务为单位向资金组织发起开立内部账户业务，由资金组织进行处理。

业务流程

• 成员单位的会计进入【财资管理】-【账户管理】-【开户申请】，进行内部账户的申请。
• 填制开户申请书，审批，委托办理。
• 成员单位提交后，不能取消提交，如申请有误，可由资金组织来执行退回处理。
• 资金组织会计进入【财资管理】-【账户管理】-【开户办理】，进行成员单位开户申请书的经办、审批等处理。
• 在成员单位的开户申请书提交后，资金组织即可在【开户办理】查询到相应的单据，并且处于待审批的状态，触发了资金组织的审批流程。
• 在开户申请书审核以前，如果需要补录一些信息，可以通过经办环节来处理，如果不需要，则可直接进行审批。
• 开户申请书可以由成员单位提交生成，如果是成员单位线下申请，可以由资金组织来补录开户申请书，直接在【开户办理】节点进行新增。
• 如果资金组织不同意成员单位的开户申请，可以通过退回功能来实现。需要注意的是，开户申请书审批通过后，才可执行退回处理。
• 申请书在审批通过后，即可生成内部账户档案，可以在【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】中查询得到。
• 申请书在审批通过后，即可生成成员单位的银行账户档案。
• 申请书审批通过后，成员单位即可在【财资管理】-【账户管理】-【开户通知书】中查询到申请成功的回单。

场景六：资金组织处理开户

业务描述

单位没有进行账户管理，仅由资金组织直接处理单位开户业务。

业务流程

• 资金组织会计进入【财资管理】-【账户管理】-【开户办理】，直接填制开户办理书。
• 资金组织填制完成后，可走审批流进行审批。
• 开户办理书审批通过后，可直接生成开户通知书，资金组织可以打印纸质的开户通知书传递给成员单位。
• 同时生成资金组织的内部账户档案及对应开户单位的银行账户档案。
• 或者资金组织会计进入【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】，直接录入内部账户。同时生成单位的银行账户档案。内部账户数量大时，可通过导入功能直接导入内部账户。