银行对账功能介绍

       由于企业与银行的账务处理和入账时间不一样，往往会发生双方账面记录不一致的情况，为了防止记账发生差错，正确掌握银行存款的实际余额，企业必须定期将企业银行存款日记账与银行发出的对账单进行核对并编制银行存款余额调节表，这就是银行对账。
       银行对账的作用在于通过将企业银行存款日记账记录与开户银行提供的银行对账单记录进行核对，找出所有的未达账项进行勾对，生成余额调节表使得调节后的银行存款日记账余额与调节后的银行对账单余额相符。
      银行对账常用功能节点包括：银行对账设置、银行对账单、银行对账、余额调节表、勾对情况表、银行对账差异分析、期初未达账。

1、银行对账设置

       银行对账设置是银行对账业务前的初始化设置，定义需要对账的账户、对账对象、对账范围、启用日期、操作人员等信息。

       对账对象支持凭证与银行对账单对账、银行日记账与银行对账单两种。选择凭证与银行对账单对账时，启用余额为科目辅助核算项的期初余额；选择资金账与银行对账单对账时，启用余额为银行账户账面期初余额。

       对账范围支持本单位对账与多单位合并对账。所有已启用的对账账户通过〖转入下年〗功能，结转本年年末未达账项后，才能进行新一年度的对账工作。

2、期初未达账

      期初未达账是为了保证银行对账的延续性，在从手工转入自动对账功能前，必须将手工的最后一次对账后的未达账项内容及启用时的银行对账单余额录入到系统中，保证银行对账功能的正确性。

      用于维护期初未达的银行账或企业账。

3、银行对账单

      将内部银行（资金结算中心）或外部银行发来的对账单输入到系统中，同时可查询银企直联模块导入或自动直联下载的银行对账单。

     通过手工录入、EXCLE导入的方式录入银行对账单。并可对银行对账单进行删除。内部银行账户可通过资金组织引入内部银行对账单数据。

4、银行对账

      通过自动对账与手工对账相结合的方式，对本单位的银行日记账与银行对账单进行核对。

      银行对账支持自动对账、手工对账。自动对账，即由系统根据结算方式、结算号、方向、金额等信息自动找出相匹配的记录予以勾对；手工对账是由人来判断予以勾对，是对自动对账的补充，当结算方式、结算号信息不完整时，系统对于方向、金额相同的业务无法自动识别，由人来手动勾对，系统会校验勾对金额是否相符，以减少差错