银行存款

总体概述

银行存款是财资管理的组成部分，通过建立银行账户的活期计息对象，可进行银行活期账户的利息试算。通过存入、支取、存单、利息管理、台账管理，可实现银行定期存款业务、银行通知存款业务处理，加强企业存量资金的管理。

应用价值

• 银行存款管理是财资管理的重要组成部分，其主要作用是管理企业在银行活期存款的利息、管理企业在银行的定期、通知存款；
• 通过建立银行活期存款计息对象，可对银行结算账户存款试算利息；
• 通过设置银行定期、通知存款业务品种，进行银行定期存款、银行通知存款的存入、支取、到期转存、试算利息的业务处理，进行银行定期通知存款的记账和转会计核算的处理，随时可查阅银行存款台账。

应用场景

场景一：银行活期存款

业务描述

通过在系统中将银行活期存款的计息规则进行设置，实现银行存款在系统中的管理，以及活期存款利息的试算功能。

业务流程

流程说明：

• 如果需要对银行存款进行利息试算，则应先在系统中设置银行账户计息对象，确定其适用的利率、结息日、计息算法等；
• 在计息处理功能中的银行积数调整功能节点，可查阅银行账户计息对象的积数，可进行调整；
• 在计息处理功能中的银行活期存款计息试算功能节点，试算账户计息对象的利息。

场景二：银行定期存款管理

业务描述

银行定期存款管理指用户对存放银行定期存款的管理，内容包括：银行定期业务品种设置、银行期初定期存入单、银行定期存入回单、银行定期支取回单、银行定期转存单、银行定期存单冻结解冻的管理；银行定期存款到期转存处理；银行定期利息管理、银行定期利息清单；银行定期台账查询和银行定期汇总利息清单。

业务流程

流程说明：

• 银行定期业务品种设置指将银行公布的定期存款品种及对应的存款期间、定期利率、活期利率、起存金额、最小支取金额录入到系统中，便于进行存款的管理；
• 银行期初定期存入单指财务组织将本组织银行存款启用之前的银行定期存款，录入到系统中，便于以后预提利息、支取存款、到期转存等处理，便于定期存款台账的查询；
• 银行定期存入回单指财务组织向银行办理完定期存款后，将银行的回单录入到系统中，便于存款的核算，便于以后进行预提利息、存款支取和到期转存的处理，也便于存款台账的查询；
• 银行定期支取回单指财务组织向银行办理完定期存款支取后，将银行的回单录入到系统中，便于支取存款和利息的核算，便于及时掌握定期存款变动情况，也便于进行利息清单和存款台账的查询；
• 银行定期转存单是系统进行定期存款到期转存后生成的转存单据，便于转存查询和核算。它是由系统自动转存后生成的；
• 银行定期存单是系统记录每笔银行定期存款信息及当前余额的单据，是在定期存入回单记账后生成的，并根据支取请款随时反映存款余额的单据，便于查询每笔存款的情况；
• 银行定期存款到期转存处理指系统提供的银行定期存款到期进行转存处理的功能。银行存款到期时，可手工触发系统自动转存处理，如果在银行存款到期日部分支取时，审批可自动触发存款余额和利息的自动转存，也可通过“后台任务部署”，系统在存款到期日自动触发转存处理。

场景三：银行通知存款管理

业务描述

银行通知存款管理指用户对存放银行通知存款的管理，内容包括：银行通知业务品种设置、银行期初通知存入单、银行通知存入回单、银行通知支取回单、银行通知转存单、银行通知存单的管理；银行通知存款到期转存处理；银行通知利息清单；银行通知台账查询和银行通知汇总利息清单。

业务流程

流程说明：

• 银行通知业务品种设置指将银行公布的通知存款品种及对应的存款期间、通知利率、活期利率、起存金额、最小支取金额录入到系统中，便于进行存款的管理；
• 银行期初通知存入单指财务组织将本组织银行存款启用之前的银行通知存款，录入到系统中，便于以后预提利息、支取存款、到期转存等处理，便于通知存款台账的查；
• 银行通知存入回单指财务组织向银行办理完通知存款后，将银行的回单录入到系统中，便于存款的核算，便于以后进行预提利息、存款支取和到期转存的处理，也便于进行存款台账的查询；
• 银行通知支取回单指财务组织向银行办理完通知存款支取后，将银行的回单录入到系统中，便