【U8+】财务会计-出纳管理-银行对账流程

产品线：U8

版本：16.0

领域：财务会计

模块：出纳管理

数据库版本：SQL2016

适用情况：

启用【出纳管理】系统后，针对出纳管理系统的银行日记账与银行对账单之间的勾兑操作，可依据勾兑结果出具银行余额调节表数据。

操作要点：

1、银行对账基本设置：

进入【系统设置】-【账户管理】，进入银行类账户维护日记账期初 和银行对账单期初，再点击“期初未达账“维护银行对账单期初未达明细；

2、日常业务处理：

进入【出纳管理】-【账务处理】，录入银行日记账日常记录，并按银行流水记录维护或导入银行对账单记录；

3、银行对账操作：

根据已维护好的日记账及银行对账单记录，进行银行对账，可选择自动对账、手工对账或单边对账，完成勾兑情况。

最终以上完成后，可根据银行对账结果来出具银行调整表。

详细操作步骤：

一、 银行对账基本设置

1、账户期初录入：打开【系统设置】-【账户管理】，进入银行类账户中维护日记账期初和银行对账单期初 ，再点击”期初未达账”维护银行对账单期初未达明细；

如果账户是从上年度开账结转过来的，会带出上年度的期末数据；

l 银行账面余额：维护期初银行对账单金额

l 企业账面余额：维护企业期初日记账金额

l 期初未达：如银行与企业账面余额不一致需补录未达账，按实际的未达明细维护即可。

补录期初期初和未达记录，此时调整后余额一致才能启用账户，否则无法启用。

2、银行对账单余额方向

进入【系统设置】-【账套参数】-【银行对账单余额方向】，可选择借方或者贷方，此方向设置关系到银行对账勾兑时，两边记录方向一致还是相反，如设置为“借方“则对账记录的日记账与对账单方向需一致，反之则相反。

二、 日常业务处理

进入【出纳管理】-【账务处理】，录入银行日记账日常记录，并按银行流水记录，维护或导入银行对账单记录；有流水记录才能进行银行对账勾兑。

l 现金日记账、银行日记账业务流程

资料详细地址：https://fwq.yonyou.com/community/askDetail?aId=b96df24ff794bf0e6e45eb2bafcc9ce32d4d7a00e132da28&themeType=3

三、 银行对账操作

进入【出纳管理】-【账务处理】-【银行对账】，进行银行对账，左边是企业的银行日记账，右边是银行对账单。对账方式分别有：自动、手工、单边，按实际情况来选择对账方式。

1、自动对账：在【银行对账】界面，点击【自动】，弹出自动对账条件窗口，勾选的条件一致则进行自动对账。

注意：自动对账是以金额相等，且方向一致（取决于【账套参数】银行对账单方向为借方，如为贷