内部存款管理

概述

内部存款管理主要解决成员单位向资金组织存取款，资金组织办理存取款及计息等业务。它是NC资金管理的重要模块。

基本业务流程

活期存款设置

业务描述

活期存款设置的功能是内部账户计息设置。

内部账户计息设置：指资金组织确定成员单位的哪些账户需要计息，则将其设置为计息对象，已方便在系统中进行计息的管理。

只有将内部账户设置的计息对象，以后才可以按账户计息对象进行计息。

实现路径

活期存款设置：资金组织可在系统内，通过“内部存款管理”模块中的“账户计息设置”，建立需要计息的单位内部账户的计息对象，方便以后计息处理，实现路径：【活期存款设置】→【内部账户计息设置】。

定期存款管理

业务描述

定期存款管理是指资金组织对成员单位在资金组织定期存款的管理。

可解决资金组织设置定期存款业务品种设置，管理定期存单，管理期初定期存款，办理定期存款存入、支取、转存等业务。

实现路径

资金组织需要设置定期存款业务品种时，可在系统内通过“内部存款管理”模块的“内部定期存款管理”中“内部定期存款业务品种设置”中，直接设置，实现路径：【内部存款管理】→【定期存款管理】→【内部定期业务品种设置】 。

在系统上线时，如果存在期初定期存款，资金组织要在系统内通过“内部存款管理”模块的“期初定期存入单”，直接录入系统中，以便进行管理，实现路径：【内部存款管理】→【定期存款管理】→【内部期初定期存入单】 。

办理单位定期存款业务时，可在系统内通过“内部存款管理”模块中的“内部定期存入”单据，直接办理单位定期存入，实现路径：【内部存款管理】→【定期存款管理】→【内部定期存入】 。

办理单位定期支取业务时，可在系统内通过“内部存款管理”模块中的“内部定期支取”单据，直接办理单位定期支取，实现路径：【内部存款管理】→【定期存款管理】→【内部定期支取】 。

需要查阅定期存款到期转存情况时，可在系统内通过“内部存款管理”模块中的“内部定期转存单”查阅，实现路径：【内部存款管理】→【定期存款管理】→【内部定期转存单】 。

需要查阅定期存单存情况时，可在系统内通过“内部存款管理”模块中的“内部定期存单”查阅，实现路径：【内部存款管理】→【定期存款管理】→【内部定期存单】。

通知存款管理

业务描述

通知存款管理是指资金组织对成员单位在资金组织通知存款的管理。

可解决资金组织设置通知存款业务品种设置，管理通知存单，管理期初通知存款，办理通知存款存入、支取、转存等业务。

实现路径

资金组织需要设置通知存款业务品种时，可在系统内通过"内部存款管理"模块的"内部通知存款业务品种设置"中，直接设置，实现路径：【内部存款管理】→【通知存款管理】→【内部通知业务品种设置】 。

在系统上线时，如果存在期初定期存款，资金组织要在系统内通过"内部存款管理"模块的"期初定期存入单"，直接录入系统中，以便今进行管理，实现路径：【内部存款管理】→【通知存款管理】→【内部期初通知存入单】 。

办理单位通知存款业务时，可在系统内通过"内部存款管理"模块中的"内部通知存入"单据，直接办理单位通知存入，实现路径：【内部存款管理】→【通知存款管理】→【内部通知存入】 。

办理单位通知支取业务时，可在系统内通过"内部存款管理"模块中的"内部通知支取"单据，直接办理单位通知支取，实现路径：【内部存款管理】→【通知存款管理】→【内部通知支取】 。

需要查阅通知存款到期转存情况时，可在系统内通过"内部存款管理"模块中的"内部通知转存单"查阅，实现路径：【内部存款管理】→【通知存款管理】→【内部通知转存单】 。

需要查阅通知存单存情况时，可在系统内通过"内部存款管理"模块中的"内部通知存单"查阅，实现路径：【内部存款管理】→【通知存款管理】→【内部通知存单】。

转存处理

业务描述

转存处理指单位存放在资金组织的内部定期存款、通知存款到期未支取，如果存款时选择了到期转存，则资助金组织可在此选择存款进行转存处理。

转存时系统自动按选择的结果进行本金转存、利息转存，生成利息单并进行计息与预提的冲补处理，并进行转账。

系统中除了再次手工操作到期转存外，还提供了“后台任务部署”中的自动到期预警设置，可设置相关条目，系统带起自动进行转存处理。

另外如果到期部分支取，未支取的部分存款，系统也自动按存款转存选项的选择结果，自动进行转存处理。

实现路径

内部定期（通知）存款到期转存：资金组织在单位的内部定期存款、通知存款到期时，如果存款选择了本金转存、利息转存，则通过本功能可进行转存处理，实现路径：【内部存款管理】→【转存处理】→【内部定期（通知）到期转存处理】。

计息处理

业务描述

计息处理是资金组织对单位内部活期存款、定期通知存款进行预提利息、计算利息的业务处理。

计息处理半酣的内容为：内部积数调整、内部活期存款利息清单、内部活期存款计息、内部定期 （通知）利息清单、内部定期 （通知）利息管理。

实现路径

内部积数调整业务路径：资金组织需要对单位内部账户积数进行调整时，选择本功能进行处理，实现路径：【内部存款管理】→【计息处理】→【内部积数调整】。

内部活期存款计息路径：资金组织需要对单位内部账户预提利息、试算利息、计算利息时，选择本功能进行处理，实现路径：【内部存款管理】→【计息处理】→【内部活期存款计息】。

内部活期存款利息清单路径：资金组织需要查询单位内部账户