银行对账功能介绍

       由于企业与银行的账务处理和入账时间不一样，往往会发生双方账面记录不一致的情况，为了防止记账发生差错，正确掌握银行存款的实际余额，企业必须定期将企业银行存款日记账与银行发出的对账单进行核对并编制银行存款余额调节表，这就是银行对账。
      银行对账的作用在于通过将企业银行存款日记账记录与开户银行提供的银行对账单记录进行核对，找出所有的未达账项进行勾对，生成余额调节表使得调节后的银行存款日记账余额与调节后的银行对账单余额相符。
      银行对账常用功能节点包括：对账账户初始化、银行对账单、银行对账、余额调节表、查询勾对情况、长期未达账审计、核销银行账、已达差异分析、长期未达分析。

1、对账账户初始化

       为了保证银行对账的延续性，在从手工转入自动对账功能前，必须对系统进行银行对账的初始化。即指出对账账户的数据来源、启用日期、及启用时的对账单银行存款余额，并录入每个对账账户在启用日期前的未达账项。系统将自动对启用日期的对账账户计算出调整后余额，如果您的数据录入完全正确，那么，每个对账账户的调整后余额应是平衡的，那么，您的对账账户初始化工作就完成了。

2、银行对账单

       银行出纳可通过本功能将每次内部银行（资金结算中心）或外部银行发来的对账单输入到系统中，同时可随时查询最新或历史银行对账单。

      若登陆单位为在资金组织办理结算的成员单位，则对于在资金组织开设的银行账户可以通过【从资金组织引入】功能引入来自资金组织的银行对账单。

3、银行对账

      在日常处理了银行对账单后，就可以进行银行对账了。通过自动对账与手工对账相结合的方式，对本单位的银行日记账与银行对账单进行核对。对账之后也可以取消勾对，重新对账。

     自动对账，由计算机根据结算方式、结算号、方向、金额等