资金洞察

资金洞察

模块概述

模块简介

资金洞察是EAS资金数据的移动端展示，能够帮助企业领导人突破时间、地域限制， 随时随地掌握集团资金存量及流动性状况，并且进行资金分布分析、资金趋势分析，资金大额收支预警，帮助管理者做出适当的资金决策。

新旧资金洞察的对比如下：

本模块与其他模块的集成

新资金洞察的存量与流量数据，如果开通了银行接口的账户会去银企互联模块交易流水与余额数据，没有开通银行接口的账户取出纳管理模块的银行日记账交易流水与余额数据。

名词解释

应用准备

部署指南

访问：http://mbos.kingdee.com/

1、开通mbos

点击企业登录：

点击企业开通：

填写企业在云之家注册时的企业号，按照mbos指导完成mbos注册。

2、打相关资金补丁

861：资金洞察补丁 PT162854

850：资金洞察补丁PT163227  

820：资金洞察补丁 PT162066  

800：资金洞察补丁 PT163226

3、新旧资金洞察的许可问题

新旧资金洞察是使用同一个许可，只要购买了资金洞察的轻运用，就可以同时使用新旧资金洞察，但是合并扣减许可，比如买了10个许可，如果所有人同时使用新旧资金洞察，就只能是5个人使用，建议后面都使用新资金洞察。

4、登陆云之家

5、通过销售进行订货，购买资金洞察，定完货。

（1）如果订货时，填写了企业ID，即EID，则定完货之后会自动审批，就可以使用。

（2）如果订货时，未填写企业ID（EID），需要将EID通过云之家发送给‘高莉萍’进行企业审批，审批之后可以使用。

部署‘新资金洞察’应用。

以客户的云之家管理员登录云之家，点击【管理中心】按钮

点击【轻应用管理】。

点击【新建运用】，新建‘资金洞察新’轻应用

配置‘新资金洞察’轻应用

其中“移动端访问地址”填写如下: http://mbos.kdeascloud.com/mbos/page/loadPage?appid=10036&eid=xxxx&path=Capital3&name=homePage.navui&storeEid=10671515

需要特别注意的是，这个地址中的eid为自己企业的eid，其他不用改动，否则无法登陆。

保存后，返回“企业自建运用”中，就会出现上述新建的轻运用，如图：

用户手机登录云之家时，切换对应工作圈，点击右上角更多图标，如下图

在企业自建应用中就会出现上面新建的应用‘新资金洞察’用户点击‘新资金洞察’轻应用进入

录入EAS用户和密码，需要注意的是有2种情况：

A:如果之前已经做过云之家账户和EAS账户绑定，这里会自动登录. B:如果之前没有做过云之家账户和EAS账户绑定，第一次进入时，需要录入EAS用户和密码，输入后默认就会自动绑定，后面再次进入会用第一次进入绑定的用户自动登录。用户再进入‘新资金洞察’轻应用，就可以正常使用了。

运用指南

1.权限设置

使用新资金洞察，首先需要给用户分配权限，新安装补丁的用户在进入“用户管理”菜单后先点击【同步权限数据】按钮，然后选择资金管理-移动资金-新资金洞察，按照需要给用户授予“资金存量与流水查询”或“投融资及票据存量查询”权限。

这个权限的设置需要注意的是：

如果给客户只配置虚体财务组织的查询权限，就会有该虚体下所有组织的数据查看及汇总的权限，这种设置方式适用领导查看数据。比如用户lwb有环球机械集团（虚体）的权限，则自动可以查看该虚体下所有公司的存量与流量的数据，不需要因为实体组织增加而需要重新配置权限，保证在移动端的数据查看是完整及正确的；

如果给客户配置了实体组织的权限，则该客户只能查看的所配置的实体财务组织的数据，这种配置可以给具体的操作人员进行数据查看。

如果给客户既配置了虚体公司的权限，又配置了实体组织的权限，则数据汇总是这个虚体所有公司的数据进行汇总，但是在资金洞察过滤条件中，按公司查询过滤上，仅仅可以对有权限的实体组织进行过滤。

配置了“资金存量与流水查询”权限，可以使用新资金洞察的存量、流水、资金分布、趋势分析、大额监控功能；配置了“投融资及票据存量查询”权限，可以使用票据、借款、投资功能。

2.后台事务设置

因为资金相关的数据量比较大，为了提升用户在移动端查看数据的速度，提升用户体验，在使用时需要设置后台事务。

具体实现是系统通过这个后台事务需要将EAS的数据导到一个中间表里，由系统先行计算最新余额，新资金洞察的余额数据就直接取中间表的数据进行加工展示，如果不执行这个后台事务，新资金洞察的存量数据将无法汇总。

选择〖功能菜单〗→〖系统平台〗→〖后台事务〗→〖后台事务定义〗，在资金洞察节点下，选择如图任务

参数值dealDate，系统会取录入的日期的当天与前一天的银行日记账或银行账户余额查询的余额数据，通过这种方式可以在初始化时补以前日期的数据到中间表，比如手工录入2019-07-02日期，系统就会取2019-07-01及2019-07-02两天的数据到中间表中；

不录默认取今天及昨天数据，客户初始化结束后，建议默认不录入，系统会按后台事务自动取昨天与今天的数据更新到中间表中。

需要注意的是，因为该后台事务是计算余额的工具，所以最好每天都设置执行一次，如果不执行，当天的资金存量数据就会为0，而流量有数据。

3.参数设置

1、参数Zjdc001查询的组织包括了结算中心时，存量数据是否去掉该结算中心的内部银行账户余额

如果参数为是，资金洞察查询存量、分布、趋势的数据，当查询的组织包括结算中心时，数据去掉成员单位在该结算中心的内部银行账户的资金余额，仅仅反映外部银行账户余额。如果参数为否，则查询数据时按所有账户余额数据汇总

当参数为是时，举例：

1） 如果过滤条件的组织选择了A、B、C组织，则余额=100+200+300+500+700=1800，逻辑是：查询组织中有结算中心A组织，则去掉账户的金融机构为A组织的账户的余额B002及C002

2）如果过滤条件的组织选择了B，C组织，则余额=300+400+500+600+700=2600，逻辑是：查询组织中没有结算中心组织，则按原逻辑全部汇总。

3）如果过滤条件的组织选择了A、B组织，则余额=100+200+300=600，逻辑是：查询组织中有结算中心A组织，则去掉账户的金融机构为A组织的账户的余额B002

4）如果过滤条件的组织选择了A组织，则余额=100+200=300，逻辑是查询组织中有结算中心A组织，但是没有账户的金融机构为A组织的账户，A002虽然是内部银行账户，但是其金融机构的组织不是A，不满足去除的条件。

2、参数Zjdc002查询的组织包括了结算中心时，结算中心的存量数据是否增加一条记录内部存款为负数的记录

如果参数为是，资金洞察查询存量查询，当查询的组织包括结算中心时，结算中心的数据会减去所选组织范围的在该结算中心的内部存款。如果参数为否，则展示银行日记账（银企账户余额）的金额。

当参数为是时举例：A为结算中心，B、C、D为成员单位均在A开内部账户，以下是他们在结算中心内部账户余额数据

1）如果过滤条件的组织选择了A、B、C组织，则减去的内部账户余额=-100+200+300=400，显示的新记录是400，假设集团原来金额是1000元，则减去400元后集团金额是600元，

逻辑是：B003是贷款户，及C002不是在当前结算中心都不能加，贷方是正数、借方是负数，合并是400，再加上负号就是-400了。内部存款的显示格式如下图。A公司原来所有账户余额是1000元的基础上加上内部存款-400就是600元。

2）如果过滤条件的组织选择了B，C组织，则没有新记录，逻辑是：查询组织中没有结算中心组织，则按原逻辑全部汇总。

3）如果过滤条件的组织选择了A、D组织，则新增记录=500-700=-200，加上负号就是200元。内部存款显示如下图。逻辑是：查询组织中有结算中心A组织，D在A公司的一个活期账户贷方500是正数，另外一个活期账户借方700是负数，合计是-200，加上负号就是正数200，A公司原来所有账户余额是1000元的基础上加上内部存款200就是1200元。

3、增加参数Zjdc003没有开通银企直连的共享账户，仅显示所有权账户的汇总金额

如果参数为是，资金洞察查询存量查询，没有开通银企直连的共享账户，仅显示所有权账户的汇总金额，使用权账户不再显示数据。如果参数为否，则不进行汇总，各自显示银行日记账余额。

举例：A组织账户A001为所有权账户（没有开通银企直连），B组织账户B001及C组织账户C001为使用权账户

1） 如果过滤条件的组织选择了A、B、C组织，则A公司的金额为100+300+500=900，而B、C公司账户为0

2）如果过滤条件的组织选择了A、B组织，则A公司的金额为100+300=400，而B公司账户为0

2） 如果过滤条件的组织选择了B，C组织，则不需要汇总处理，则B公司的金额为300，C公司账户为500。

4日常操作

新资金洞察的功能包括资金存量、资金流水的查询、资金分布、资金趋势、大额监控、票据存量、借款存量、投资存量查询。

4.1首页

部分数据取数说明

1、表头的数据取数

公司个数：如果用户“资金存量与流水查询”的权限的为虚体财务组织，为当前虚体权限范围内实体财务组织个数，如果用户“资金存量与流水查询”的权限的为实体财务组织，则仅仅有实体财务组织个数；

活期账户个数：上述权限范围内公司属性为活期且未销户的账户个数；

定期账户个数：上述权限范围内公司属性为定期且未销户的账户个数；

贷款账户个数：上述权限范围内公司属性为贷款且未销户的账户个数；

币别：默认为最高级别组织的本位币；如果权限范围内多家平级的实体，则默认取编码排第一的公司本位币；

2、 资金存量：上述权限范围内实体财务组织的未销户的账户。如果该账户开通银企直连，取银企直连-银行账户余额查询的最新可用余额，如果该账户没有开通银企直连，取银行日记账的最新余额，最后，加上现金日记账的最新余额汇总；

• 本月资金流入：上述权限范围内的未销户的账户，如果该账户开通银企直连，取交易时间在本月的交易明细的流入金额汇总，加上没有开通银企直连的账户，取银行日记账的本月借方发生额汇总，最后，加上该币别现金日记账的本月借方发生额；

• 本月资金流出：上述权限范围的未销户的账户，如果开通银企直连，取交易时间在本月的交易明细的流出金额汇总，加上如果账户没有开通银企直连，取银行日记账的本月贷方发生额汇总，最后，加上现金日记账的本月贷方发生额；

3、票据存量

• 应付票据：查询当日应付票据余额；

• 应收票据：查询当日应收票据余额；

4、借款存量：查询当日的借款余额；

5. 投资余额：查询当日的投资理财余额（不包含银行定期存款）；

6、也可以通过界面的“存量”“流水”“分布”“趋势”“大额监控”“票据”“投资”“融资”快速入口进入。

需要注意是的：在新资金洞察的“财务组织”过滤界面，如下图，为了提升性能，只会出现