银企共享

银企共享

模块概述

模块简介

随着经营理念的转变和管理水平的提高，大量集团企业纷纷成立财务共享服务中心，其中银企互联能帮助集团企业及单体企业搭建与银行系统信息直通高速桥。为满足财务共享中心银企支付安全、稳定、高效的要求，EAS Cloud特推出银企共享模块，主要提供了以下业务功能：

1. 银企支付中心

银企支付人员个人工作台。集中银企业务处理入口、异常交易预警处理入口、常用信息查询入口，支持多组织、多银行接口汇总统计处理。

2. 联机进行银企支付

银行付款单查询，支持多组织查询对公、对私、代发等业务的所有状态的银行付款单及银行代发单。支持多组织批量提交银企、同步状态等业务处理，支持联查银企日志。

3. 联机查询账户余额、交易明细

银行交易明细联机查询，支持批量查询多组织多个银企接口多个账户的一段期间的单个币别的银行交易明细。也支持单个银行账户一段时间的流入、流出交易明细。

银行账户余额联机查询，支持批量查询多组织多个银企接口多个账户的某种币别的即时余额。按查询范围直接显示每个账户的最新余额，更新时间，支持单个账户联机更新数据，也支持多个账户批量联机更新。

4. 提供银企交互日志查询

银企交互日志查询，支持多个组织多个银行接口某个期间的异常或正常的银企日志。日志信息包括发送报文、接收报文、发送异常日志、接收异常日志，支持按日志联查业务。方便异常日志跟踪和拷贝异常信息提单追踪问题原因。

本模块与其他模块的集成

银企共享模块与出纳管理、资金结算模块对接，各类结算业务，支持通过银企共享平台完成对公、对私付款业务，提高企业的资金周转效率，降低集团企业资金管控成本。

名词解释

银企互联：是银行为客户提供的与企业业务系统直接联接的一种方式，其通过网络实现了银行和企业内部业务系统的联网对接。企业通过内部系统（如ERP、财务系统或资金管理系统等）即可直接对其银行账户和资金进行管理和调动，完成查询、转账、代发和资金归集等业务操作。

网上银行：网上银行又称网络银行 、在线银行 ，是指银行 利用Internet 技术 ，通过Internet 向客户 提供开户 、查询 、对帐 、行内转帐 、跨行转账、信贷 、网上证劵 、投资理财 等传统服务项目，使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款 、支票 、信用卡 及个人投资等。可以说，网上银行是在Internet 上的虚拟银行 柜台。

联行号（行名行号）：联行号人民银行发布的，用于人民银行所组织的大额支付系统\小额支付系统\城市商业银行银行汇票系统\全国支票影像系统等跨区域支付结算业务的，跨行交易的时候一般会要求提供收款方的联行号，否则银行需要进行落地处理。

开户地区（收款地区）：开户地区是指商业银行对其分支机构的地区编码。通过设置各银行的开户地区编码和名称，可以满足提交到银行交易报文格式需要。开户地区一般在同行交易中，某些银行要求提供。

SWIFT Code：SWIFT是“Society Worldwide Interbank Financial Telecommunication环球同业银行金融电讯协会”的英文简称。凡该协会的成员银行都有自己特定的SWIFT代码，即SWIFT CODE。在电汇时，汇出行按照收款行的SWIFT CODE发送付款电文，就可将款项汇至收款行。该号相当于各个银行的身份证号。一般境外交易时均需要提供SWIFT CODE。

银企共享流程总图

银企共享的整体流程图如下：

银企共享流程简介

银企共享的流程主要包括。

1、付款流程

2、收款流程

3、对账流程

该业务流程上的各业务节点的具体操作说明，请详见“日常操作”章节的详细说明。

银行付款流程

业务场景

客户使用EAS Cloud出纳管理、出纳共享与资金管理模块，进行银企互联付款。

业务流程

业务流程说明及其控制要点