【信用控制】-操作手册

信用额度控制

信用额度控制就是根据用户设置的信用额度、信用额度控制范围（即在哪些业务单据上控制）、信用控制强度，给予相应程度的控制。信用额度控制需要注意的主要是计算公式、客户业务分析码、集中信用控制。

    查找信用额度

• 首先看账套是否已经启用信用管理，如果没有启用，则不调用信用管理；

• 如果已经启用，则在信用档案中进行查找时，首先看客户是否已经启用信用管理，如果没有则不查找，如果已经启用，且没有使用集中信用控制，则首先查找客户的信用额度，如果找不到则找客户所属的客户类别的信用额度；若没有，则按“默认信用金额为零”参数进行下一步处理。

• 如果已经启用且使用集中信用控制，则首先查找当前财务组织中是否设置了客户的信用额度，如果找不到则找客户所属的客户类别的信用额度；若没有，查找上级财务组织是否设置了客户或者客户分类的信用额度；若都没有设置，则按“默认信用金额为零”参数进行下一步处理。

    客户业务分析码的处理

• 如果信用参数中启用了“支持客户业务分析码处理”，那么信用控制时就要考虑客户业务分析码的处理。

• 客户业务分析码对信用控制的影响逻辑：

• 单据上的客户如果定义了业务分析码，即使定义信用档案，那么也只是查找业务分析码的信用档案，如果找到，则取其信用额度进行控制；同时，已占用信用金额要按业务分析码进行汇总计算；

• 使用客户业务分析码时，对既是客户又是供应商的客户，其应收款余额取按业务分析码统计的余额，即余额为：客户的应收款余额－该供应商的应付款余额

    信用是否超支检查

• 首先计算信用余额＝信用额度－已用信用金额，然后信用余额与换算后的单据金额比较，如果信用余额<换算后的单据金额，则为信用超支。

    超支后的信用控制方式

• 如果信用超支，根据信用参数－信用控制方式的设定，做不同处理：

• 特批：信用超支按工作流中配置的审批流程进行审批，如果没有配置工作流，按“取消交易”处理，单据允许暂存，但不允许保存审核；

• 取消交易：如果单据超过信用额度，单据如果设置为提交后自动审核，则不会取消交易，会审批通过；如果单据提交后自动审核设置为否，在工作流中审批单据后，会在消息中心的通知－工作流中提示：信用超支取消单据：单据编号为: SO2006000291的销售订单信用已经超支: [信用额度金额:XX,已占用信用金额:XX,信用余额: -XX]。

• 预警提示：如果单据超过信用额度，单据如果设置为提交后自动审核，则不会有提示，会审批通过；如果单据提交后自动审核设置为否，提交在工作流中，会在消息中心的任务－未处理中提示：单据编号为: SO2006000273的销售订单占用信用金额已经超支: [信用额度金额:XX,已占用信用金额:XX,信用余额: -XX],请进行人工决策!；

信用期限控制

    查找信用额度：

• 首先看财务组织是否已经启用信用管理，如果没有启用，则不调用信用管理；

• 如果已经启用，则在信用参数中查找该