【应收票据贴现查询】操作手册

序号

流程节点

角色

操作说明

备注

1

贴现

票据管理员

应收票据管理序时簿，点击【贴现】

选择符合条件的应收票据进行贴现，生成贴现单

2

在线贴现试算

票据管理员

在贴现单序时簿，点击【在线贴现试算】按钮，可以直接提交银企直连

银行实时返回此贴现业务的实际贴现率、贴现息和实付金额，系统会根据银行返回结果，反写贴现单上票据的实收金额=银行返回实付金额，贴现息=票面金额-银行返回实付金额，试算完后再点击【提交银企直连】按钮将贴现的申请提交银企直连，需要注意的是，并不是所有银行支持贴现试算，目前只有建行、招行支持。如果不支持，则客户线下与银行确认贴现率，然后提交银行

3

提交银企

票据管理员

在贴现单序时簿，点击【提交银企互联】按钮

若银行处理成功后，电票状态为买断式贴现已签收或回购式贴现已签收；

4

贴现到账

票据管理员

在贴现单序时簿，点击贴现到账或登账

贴现到账后，点击【贴现到账】按钮可以生成收款单、或者直接点击【登账】按钮可以登记银行日记账，贴现流程结束

5

贴现撤销

票据管理员

在贴现单序时簿，点击【贴现撤销】按钮

贴现申请提交银企直连后，在被贴现人未签收之前，可以进行撤销，撤销申请也需要提交银企直连，同步状态后如果是撤销成功，上游的应收票据会被释放成审批状态可以进行背书或贴现等业务操作。