【外部计息对象】操作手册
外部计息对象用于定义参与计息的总账科目、银行账户、科目及核算项目。
操作前提
外部计息对象的新增、修改、删除、禁用、启用功能，必须在实体公司下进行，集团只允许查看。
在金蝶EAS Cloud主界面，选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖利息管理〗→〖外部活期利息〗→〖外部计息对象〗，进入“外部计息对象 - 条件查询”界面，如下图所示：
查询条件属性 | 说 明 | 可选 | 必选项 |
来源 | 总账科目、银行账户、科目及核算项目、全选 | 是 | 是 |
计息对象 | 手工录入，可多选 | 是 | 是 |
包含已禁用计息对象 | 是、否，默认为否 | 是 | 是 |
币别 | 手工录入，可全选 | 是 | 是 |
在该界面中设置查询条件后单击〖确定〗进入“外部计息对象”列表界面，如下图所示：
新增：单击〖新增〗如下图所示：
对象属性 | 说 明 | 可录入（是/否） | 必填项（是/否） |
启用日期 | 手工录入，计息对象第一次计息会从启用日期开始 | 是 | 是 |
计息对象 | 手工录入 | 是 | 是 |
来源 | 总账科目、银行账户、科目及核算项目 | 是 | 是 |
名称 | 指定的总账科目、银行账户、科目及核算项目的名称，不可编辑 | 否 | 是 |
币别 | 手工录入，默认当前公司本位币 | 是 | 是 |
上次结息日 | 手工录入，必须小于或等于启用日期。 | 是 | 是 |
免息额 | 手工录入，默认为零。录入免息额后，存款利息会扣除免息额才计算。 | 是 | 是 |
计息起点 | 手工录入，只能录入10的n次方倍数（n为大于等于0的整数），如0.01、0.1、1、10、100等。 如：按分计息，计息起点为0.01、满1元计息，计息起点为1，满100元计息，起息起点为100。 | 是 | 是 |
初始积数 | 手工录入，默认为零。只有上次结息日小于启用日期时才允许录入初始积数。 | 是 | 是 |
利率适用类型 | 固定利率、浮动利率、分段计息三种选择。 固定利率：取计息对象启用日期有效的基准利率。 浮动利率：取本次计息开始日期有效的基准利率。 分段计息：将本次计息区间按利率变动次数拆分，每个子计息区间的基准利率唯一。 | 是 | 是 |
结息方案 | 手工录入 | 是 | 否 |
计息标准 | 标准、累进 | 是 | 是 |
利率表 | 手工录入，只能从利率表中选择。 | 是 | 是 |
存款分段金额 | 仅累进计息且协定存款时，可选。 | 是 | 否 |
存款利率（BP） | 手工录入，默认为零。 为相对利率值，指存款利率相对于基准利率上浮或下浮的点数(base points)；基本单位：万分之一。 如：基准利率为0.72％，存款利率上浮10个点，则用于利息计算的实际存款年利率为0.72％＋0.1％＝0.82％。 | 是 | 是 |
是否协定存款 | 是、否，默认为否。选是时，可录入协定存款计息信息。 | 是 | 是 |
基本存款额度 | 仅标准计息时可选，是协定存款时，手工录入，默认为10万，非协定存款时为零。 | 是 | 是 |
协定利率（BP） | 仅标准计息时可选，是协定存款时，手工录入，为相对利率，指协定利率相对于基准利率上浮或下浮的点数(base points) ；基本单位：万分之一。 非协定存款时为零。 | 是 | 是 |
是否计算透支利息 | 是、否，默认为否。选是时，可录入透支信息。 | 是 | 是 |
透支分段金额 | 仅累进计息且计透支利息时，可选。 | 是 | 否 |
透支利率（BP） | 计算透支利息时，手工录入，为相对利率，指透支利率相对于基准利率上浮或下浮的点数(base points) ；基本单位：万分之一。 不计算透支利息时为零。 | 是 | 是 |
透支额度 | 仅标准计息时可选，手工录入。未超过透支额度的透支额按透支利率 |
【外部计息对象】操作手册
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