【方案维护】操作手册
方案维护
投融资机器人业务模块可以根据用户的个性需求，自动执行多项投融资业务功能，主要包括：
• 自动操作：可以实现投融资单据的自动提交，自动审批等功能。
• 自动实现业务协同：融资方的借款申请可以自动生成投资方的企业贷款、资金往来、委托贷款单等；投资方的企业贷款、资金往来、委托贷款单生成后可以自动发送融资方的借款单、借款还款单、及利息单等
• 智能还款与计息：可以依据预测利息及还款计划，实现到期自动还款、自动收息、自动预提等功能
• 逾期自动扫户扣款：对于逾期未还的企业贷款本金，可以每日扫户扣款，保证款项及时收回
• 利息自动核销：对于逾期未扣回的企业贷款利息，可以每日扫户扣款，核销已计提的利息金额。
方案查询
【用途与目的】
方案查询显示了集团层面所有的投融资机器人方案，以及方案的状态。投融资机器人方案状态包括：保存、已启用、已禁用。
【操作路径】
〖应用中心〗→〖财务机器人〗→〖投融资机器人〗→〖机器人方案〗→〖方案维护〗
【使用时机】
查看所有投融资机器人方案及方案状态。
【操作说明】
在“投融资机器人”界面，点击菜单“方案查询”，进入方案查询界面，如下图所示：
• 新增
通过“方案设置”可配置如下业务实现机器人操作。
系统 | 业务类型 | 操作 |
投资管理 | 企业贷款 | 企业贷款发送借款回单 |
企业贷款还款 | 按还款计划的时间及金额还款 | |
逾期后按操作时间还款 | ||
企业贷款还款发送借款还款回单 | ||
企业贷款利息 | 按预测利息的时间收息 | |
按到期日收息 | ||
逾期后按操作时间收息 | ||
企业的贷款利息核销 | ||
企业贷款利息发送借款利息回单 | ||
审批 | ||
投资管理 | 资金往来 | 资金往来单发送借款回单 |
资金往来还款 | 资金往来还款发送借款还款回单 | |
资金往来利息 | 资金往来利息单自动发送借款利息回单 | |
委托贷款 | 委托贷款单发送借款回单 | |
委托贷款还款 | 委托贷款还款发送借款还款回单 | |
委托贷款利息 | 委托贷款利息发送借款利息回单 | |
融资管理 | 借款申请单 | 借款申请单自动生成企业贷款单 |
借款申请单自动生成资金往来单 | ||
借款申请单自动生成委托贷款单 | ||
借款申请单自动生成借款单 | ||
借款单 | 提交 | |
审批 | ||
借款还款单 | 按还款计划的时间及金额还款 | |
提交 | ||
审批 | ||
借款利息单 | 按预测利息的时间付息 | |
按操作时间预提利息 | ||
提交 | ||
审批 |
【操作说明】
在“方案查询”界面，点击“新增”，进入方案查询编辑页面，如下图所示：
每种操作详细说明：
业务类型 | 操作 | 逻辑说明 |
企业贷款 | 企业贷款自动发送借款回单 | 受理状态的企业贷款单，按botp自动生成借款单位的借款单，生成后反写企业贷款的“是否生成下属企业借款单”为是。（为借款单的【接收结算中心企业贷款单】功能） |
企业贷款 | 按还款计划的时间及金额还款 | 满足 • 受理状态的且 • 企业贷款余额大于0且 • 还款计划的还款日期等于系统当前日期的企业贷款单， 自动生成还款日期等于当前系统日期且金额等于{还款计划分录行金额及内部账户余额小的金额}的企业贷款还款单。举例：还款计划分录行金额金额为600元，结算户的内部账户余额为500元，则自动生成还款金额为500元的企业贷款还款单 如果还款计划中“还本付息方式”为还本付息，还会勾选企业贷款还款单的“还本付息”为是。生成企业贷款还款单的同时生成企业贷款还款利息单。如果参数“IVT003提交即受理”，则满足受理条件的企业贷款还款单及利息单需要自动受理，不满足受理条件的则不生成还款单及利息单。 |
企业贷款 | 逾期后按操作时间还款 | 满足 • 受理状态的且 • 企业贷款余额大于0企业贷款且 • 到期日小于当前日期的 生成还款日期等于系统执行日期，还款金额为{企业贷款余额及内部账户余额小的金额}，举例：如企业贷款余额为3000元，而结算户的内部账户余额为500元，这自动生成还款金额为500元的企业贷款还款单；如企业贷款余额为3000元，而结算户的内部账户余额为3500元，这自动生成还款金额为3000元的企业贷款还款单 生成的企业贷款还款单自动勾选“还本付息”，生成企业贷款还款单的同时生成企业贷款还款利息单。 如果参数“IVT003提交即受理”，则满足受理条件的企业贷款还款单及利息单需要自动受理，不满足受理条件的不生成还款单及利息单 |
企业贷款还款 | 企业贷款还款发送借款还款回单 | 受理状态的企业贷款还款单，满足原来借款还款拉企业贷款还款单条件的，按botp自动生成借款单位的借款还款单，生成后反写企业贷款还款单的“是否生成下属企业借款单还款单”为是。 |
企业贷款利息 | 按预测利息的时间收息 | 满足 • 状态为已受理且 • 余额大于0企业贷款且 • 预测利息页签为的利息类别为“收息”且 • 企业贷款.上次结息日+1小于系统当前日期且 • 预测利息页签的“预计收息日”等于系统日期的企业贷款单， 自动生成收息日期等于当前系统日期的企业贷款收息类型的利息单。 如果参数“IVT003提交即受理”，则满足受理条件的企业贷款利息单需要自动受理，内部账户余额不够扣的计入未核销金额 |
企业贷款 | 按到期日收息 | 满足 • 状态为已受理且 • 企业余额大于0且 • 企业贷款.上次结息日+1小于企业贷款单到期日 • 到期日小于等于当前日期的 自动生成收息日期等于到期日的企业贷款收息类型的利息单。举例：企业贷款余额1000元，上次计息日2020-01-20，到期日为2020-01-31，假设当前日期为2020-02-02，则生成收息日期为2020-1-31日（即到期日）的利息单。 如果参数“IVT003提交即受理”，则满足受理条件的企业贷款利息单需要自动受理，如余额不够计入未核销金额 |
企业贷款 | 逾期后按操作时间收息 | 满足 • 状态为已受理且 • 企业余额大于0 |
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