【投资理财业务处理】操作手册

金融理财是一种综合金融服务，投资者通过投资银行或其他金融机构提供的金融理财产品，以其获得比活期存款更高收益的投资活动。目前产品提供投资理财业务处理功能记录投资理财记录，并可以预测利息。

银行理财产品是银行发展中间业务和稳定客户的主要渠道，因此，银行理财产品将会以更高的收益，更为创新的设计来吸引客户。例如打新股，信托，境外股票及基金挂钩的浮动收益产品会越来越普及。

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖投资管理〗→〖投资理财〗→〖投资理财业务处理〗，进入投资理财业务查询：

点击确定，进入投资理财业务处理序时簿：

投资理财业务处理序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入投资理财业务编辑界面，如下图所示：

投资理财台账支持拉当前组织单位的已审批的投资理财申请单生成

属性	说明
金融理财品种	关联基础资料-金融理财品种
金融机构	只能选择最明细的未作废的金融机构
理财账户	当前财务组织所有未销户的银行账户
金融理财产品编号	金融理财产品编号
理财产品名称	理财产品名称
发售规模	大于0的金额，保留2位小数，必填
币别	默认是本位币，可修改成其他币别
汇率	如果是本位币，汇率为1，不允许修改，否则允许修改为大于0的数值
投资金额	手工录入投资金额
投资余额	系统自动计算，=投资金额-赎回单.累计赎回金额
投资起始日	默认是当前日期，可修改
投资到期日	默认为空，可修改
投资期限（天）	对投资期限明细到天
收益兑换日	默认为空，可修改
利率表示	枚举值，年、月、日
折算天数	系统自动计算，年=360天，月=30天，可手动修改
预计年化收益率（%）
预计收益金额	系统自动计算，公式=投资金额（年化收益率%/100）/365投资期限（天），计算出来的金额可以修改。例如，投资金额=1000，投资天数为100，投资年化收益率%=20，则预计收益金额=1000（0.2/365）100=54.79
是否保本	枚举：是、否
收益类型	枚举：浮动、固定
上次赎回日	由最近一次生成赎回单的赎回日期反写，不可修改
实际收益金额	默认等于预计收益金额，由用户在实际取得投资收益时补填实际收益金额，以便对该笔投资业务的收益进行分析。

单击保存和提交【】即可保存金融理财台账信息。

− 修改

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