【担保业务】操作手册

【担保业务】操作手册

担保业务处理

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖或有事项管理〗→〖担保业务〗→〖担保业务处理〗，弹出“担保单”条件查询界面，如下图所示：

过滤担保的条件为：按照担保业务单据的开始日进行过滤，所以一般情况下，建议用户将担保开始日设置较早的日期，这样可以过滤全部担保单据。

显示内容可以选制单单位/担保单位/被担保单位为当前公司的担保单，即可以查询作为多方中的不同角色的担保单查询。

用户设置好查询条件后单击【确定】进入担保单序时簿，如下图示：

在“担保单”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入担保单编辑界面，如下图所示：

以下对几个重要要素的说明：

单据主要要素	说明
与担保单位关系	可选择集团内和集团外。
担保单位	如果选择集团内，则“担保单位”可选择集团内的财务组织，默认为本组织，可修改；如果选择集团外，则“担保单位”可选择客户。
与被担保单位关系	可选择集团内和集团外。
被担保人名称	如果选择集团内，则“被担保单位名称”可选择集团内的组织，这时“被担保业务余额”是可以动态反写的；如果选择集团外，则“被担保单位名称”可选择客户，这时，“被担保业务余额”必须手工维护。
担保品种	可在基础资料-担保品种中维护。只有担保品种是“额度担保”的，授信额度才能使用这个担保。
合约金额	填写担保合同的金额。
担保限额	合约金额×担保比例
被担保业务余额	由系统自动计算，记录融资业务（如借款、信用证、应付票据、银行保函、发行情况公告、提款）使用担保的余额。融资业务发生时，会增加被担保业务余额，还款时，会自动冲减被担保业务余额。只有被担保单位是“集团内”的时候，“被担保业务余额”才能动态更新，对于是“集团外”的客户，因为被担保人不在金蝶EAS Cloud操作系统里，只能手工修改被担保业务余额了。
担保责任	被担保业务余额×担保比例。
担保费	记录发生的担保费，非必录项
担保保证金	记录担保保证金的金额。
起始日	录入担保合同的开始日，担保被关联后，然可根据实际情况修改
到期日	录入担保合同的到期日，非必录项，担保被关联后，然可根据实际情况修改
期限	根据起始日、到期日的差额，以月为单位反映期限。

在担保单编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖保存〗，或工具栏里的〖〗，可保存担保单，保存置状态为保存。

在担保单编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖提交〗，或工具栏里的〖〗，可提交担保单，提交置状态为提交。

举例：环球集团本部对下属A公司的贷款进行担保，担保金额1，000万，环球集团本部可先录入这笔担保业务，下属A公司录入借款单时，如果保证方式选择的是“担保”，则可调出环球集团所录入的担保业务信息并引用。如果借款单的金额是1，000万，这时，环球集团本部可根据担保比例（如果是50％），确定要承担的担保责任是500万（1，000×50％）。过了一段时间，如果下属A公司对银行贷款进行了部分还款，还款金额为200万，这时，环球集团本部可通过担保单，可动态的得知自己的担保责任已经调整为400万（800万×50％）了

注意：

1、因为选择的模式是担保组织录入担保记录，而被担保组织在录入融资业务（如借款）时，选择担保记录，所以就存在集团间紧密合作的问题。

2、在操作融资业务时，如果融资业务（如借款）是集团外的担保，无法选择担保记录时，可手工录入担保方的情况。

3、目前系统支持被担保方录入担保

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