【账户管理策略】操作手册

编号

手工录入

名称

手工录入

备注

手工录入

结算单透支控制节点

保存、提交、受理，可复选，内部账户选择后，结算单在所选节点会进行透支检查。

是否控制负数结算单（红单）

是、否。

透支策略

不控制、额度内部允许透支、禁止透支、最低存款保证，选一。无论是内部账户，还是银行账户选择了透支策略后，付款单或结算单在所选环节会检查，如果执行该笔业务后，账户的余额是否透支。

是否进行透支提醒

是、否。如果为是，则账户透支时，会有提醒。

透支额度

有透支额度时手工录入

最低存款余额

最低存款余额时手工录入

定期存款起存金额(万元)

手工录入，目前该功能暂不生效。

定期存款最大解活次数

手工录入，目前该功能暂不生效

定期存款最低支取金额(万元)

手工录入，目前该功能暂不生效

上划方式

全额上划、定额上划、留底上划，手工、选一。如果是手工，则需手工填写金额。录入后在新增上划单时，会按上划方式计算下属单位资金归集的金额。例如，账户管理策略设置了留底金额为10,000，某账户上划时，此时银行存款的实时余额为39,800，则在新增上划单时，系统会自动计算当前账户的上划金额为29,8000

上划定额

定额上划时的上划定额，手工录入

留底余额

留底上划时的留底余额，手工录入

最小上划金额

手工录入

下拨方式

手工、定额下拨、补齐下拨，选一

下拨定额

定额下拨时的下拨定额，手工录入

固定余额

补齐下拨时的固定余额，手工录入

最小下