【财务共享智能风控-整体介绍】-操作手册

智能风控

模块概述

模块简介

智能风控模块属于EAS Cloud财务共享系统，提供对EAS Cloud业务模块单据的基于历史数据的实时风险控制功能。通过在智能风控平台建立风险数据的采集和管控模型，可以对接入本模块的所有业务单据提供2种层次风控管理：

1）强控-单据操作进行风险项计算校验，只有通过逻辑校验才能完成操作。场景示例：设置敏感词词库，费用报销单的备注字段和说明字段不允许出现敏感词库里的词，在审批时点击审批按钮时，风控模型对单据数据进行计算，只有计算结果符合要求，校验通过后才能够通过审批，否则审批部通过。

2）弱控-单据操作进行风险项计算校验，当出现逻辑校验不通过时,会弹出提示,由单据处理人确认

3) 洞察-单据浮层提示风险信息，供单据当前的处理人进行操作参考。场景示例：费用报销单审批人，可以在浮层查看当前报销单中同一个部门同一种费用类型过去12个月的月均实际报销金额，如果当前报销额超过该平均值的20%，审批人可以考虑后续操作是否需要退回或者直接与报销申请人沟通了解本次报销的情况。

模块包含2个单据：[风险因子]与[单据控制模型]。通过这两个单据进行对单据风控管理模型的设置，包括风控数据来源、控制逻辑、适用条件与展示显示。

本模块与其他模块的集成

本模块可以与EAS所有业务模块有关联。

名词解释

序时簿：指单据列表界面。其中每一行代表一张单据，每一列的数据来源于单据字段。这些单据是按照一定的查询条件查询出来的，用户可以设定查询条件。

主业务组织：是EAS Cloud中用来共享和隔离数据的一种划分方法。从两个方面产生影响：一个是模块基础资料的设置生效范围，另一个是模块单据的隔离范围。每一张单据都有一个唯一的主业务组织。风险因子和风险控制模型单据的主业务组织是管理单元。

实体组织和虚体组织：实体组织用于发生业务，新建单据。虚体组织不能发生具体业务，只用于做统计口径。实体组织一般在虚体组织下方，虚体组织建立的基础资料，下方的实体组织可见，可用。本模块中，两个单据本身不承载业务数据，仅记录规则。但风险控制模型需要分配到一个管理单元/实体业务组织上给具体某一张单据提供计算。

控制单元（管理单元）：具有共同的业务政策的组织。

F7对话框：指EAS Cloud单据上对某个字段进行输入时所打开的EAS Cloud基础资料对话框。基础资料可以是职员、职位、币别、行政组织、财务组织、成本中心等。

GUI：指EAS Cloud客户端。

WEB：指EAS Cloud网页端。

单独新增：只直接创建单据，不通过上游单据关联生成而来。

模块总图

各类业务流程简介

业务流程主要由控制模型设置和使用2个步骤组成。控制方式分为单据动作控制与风险项目展示两种方式。两种方式不互斥，可以同时使用。

智能风控业务流程-风险洞察

业务场景

任何业务模块的实体单据都可以接入风险控制模型，设计风险项目计算逻辑，在单据的实时流转之中按需配置展示项目。计算当前单据上的数据，在单据操作界面上展示根据历史数据计算有风险的项目。

场景示例：付款单，收款账户区分敏感账户与非敏感账户，单据的审批人需要特别留意敏感账户的处理，当发现敏感账户时审批人可能会进行流程干预。可由风控模型设置建模人员在风险因子中维护一份敏感收款账户清单，在单据控制模型中对已经提交审核的付款单设置一条比较收款账户与敏感账户清单风险因子的规则。当单据提交后，审批人打开单据时，风控模型会进行运算比较，审批人可以查看风险项目提示，能够很快了解当前单据的收款账户是否为敏感账户，从而帮助审批人可以进行判断。

业务流程