银行电子对账单新特性介绍

1. 银行电子对账单业务概述

银行电子对账单是指银行通过互联网定期向客户提供的电子形式的对账单，可在网银端下载，也可以通过接口或邮件形式发送给签约客户，一般而言月初或月中提供上月的对账单文件（含金融机构签章），企业通过下载或打印后获取后可作为月末银企对账的依据。

根据财会〔2023〕7 号文件要求，财政部、税务总局、人民银行、国务院国资委、国家档案局、国家标准化管理委员会、国家电子文件管理部际联席会议办公室（国家密码管理局）、民航局、中国国家铁路集团有限公司联合组织开展电子凭证会计数据标准深化试点工作。通过制定推广会计数据标准，推动电子凭证从开具、接收到处理、归档等各环节全流程标准化无纸化处理，着力解决广大企事业单位存在的电子凭证“接收难、入账难、归档难”问题。

此次深化试点将银行电子对账单纳入电子凭证的试点范围中，制定了银行电子对账单会计数据标准，要求各接收端试点单位展开深化试点工作，按照标准及相关技术规范接收、验证、解析银行电子对账单，并生成符合标准的入账信息结构化数据文件报送财政部。

图1-1 EAS Cloud电子凭证会计数据标准化产品解决方案

以下为电子凭证会计数据标准深化试点-银行电子对账单试点流程：

图1-2 电子凭证会计数据标准化试点流程-银行电子对账单

1.银行系统开具银行电子对账单（结构化数据文件+电子签章+OFD版式文件）。

2.银企平台接收银行电子对账单，进行验签，并解析出银行电子对账单结构化数据。

3.资金系统与银企平台对接，下载电子对账单，并进行银行存款对账，出具余额调节表。

4.资金系统将银行对账单相关数据归入电子凭证池。

5.电子凭证池支持导出zip包报送财政部；电子凭证池也支持对接档案系统，经由档案系统报送财政部会计数据标准平台。

2. 实施部署方案指引

由图1-1 EAS Cloud电子凭证会计数据标准化产品解决方案和图1-2电子凭证会计数据标准化试点流程-银行电子对账单 可知,银行电子对账单和银行回单类似，都是在银行方开具文件之后，需要通过银企平台进行处理，EAS资金系统负责与银企对接，下载结构化数据和文件。

为了支持银行电子对账单的业务流程，银企回单代理程序增加新功能，支持下载银行电子对账单，如下图：

EAS的银企互联下增加子模块新功能：银行电子对账单。

由于银行电子对账单也要借助电子回单代理程序进行接收、验签、解析，需要在EAS系统展示、存储，因此银行电子对账单的实施部署方案与银行回单的实施部署方案是一致的，唯一的差别在于要在EAS回单数据库执行银行电子对账单的建表语句，让EAS资金系统下载下来的银行电子对账单文件能够存储到EAS回单数据库中。

注意：上线银行电子对账单功能前需要在EAS回单数据库创建建表语句，详细操作见章节4.1描述。

总而言之，如果客户已经上线了电子回单的情况下，无需重新安装新的程序，需更新回单代理程序补丁或私包、银企平台补丁或私包、更新EAS相关的资金补丁，然后在EAS回单数据库执行银行电子对账单的建表语句即可完成银行电子对账单的部署工作。

如果客户没有上线电子回单功能，就需要先按照如下链接中的资料及指引进行部署上线。

https://vip.kingdee.com/link/s/MUX1B

3. 许可控制及各版本补丁号

3.1 相关许可

银企平台：购买银企互联平台（标准版）-电子回单接口。

EAS银行电子对账单：购买银企互联许可。

EAS电子凭证池：正式发版之后会新增特性报价。

3.2 各版本对应补丁号

EAS8.0、8.2、8.5、861、8.8版本均已发布资金补丁，支持银行电子对账单功能，各版本对应的补丁号如下：

EASV8.0    PT175514

EASV8.2    PT171823

EASV8.5    PT175650

EASV861    PT175447

EASV8.8     PT175488

银企平台暂未发布标准补丁，目前仅支持对接工商银行的银行电子对账单接口；如果其他银行也需对接银行电子对账单接口，可提单到产品部评估。

电子凭证池及电子档案集成模块相关补丁：

V8.8    电子档案集成：PT171751 电子凭证池：PT171880

V8.6.1    电子档案集成：PT172084 电子凭证池：PT172313

V8.5    电子档案集成：PT171977 电子凭证池：PT172118

V8.0    电子档案集成：PT171650 电子凭证池：PT172120

4. 应用准备

4.1 电子回单数据库

在EAS回单数据库执行银行电子对账单的建表语句，用于存储银行电子对账单文件，建表语句脚本参考如下附件：

电子对账单建表语句.rar

4.2 设置银行电子对账单账户

【用途与目的】

用于标记与银行签订了银企直连电子对账单协议的账户。

【操作路径】

〖资金管理〗->〖账户管理〗->〖基础处理〗->〖银行账户维护〗

【使用时机】

使用电子对账单功能前，只有设置了电子对账单户属性后续才可以通过后台事务向银企自动下载银行电子对账单。

【操作说明】

选择开通电子对账单直连协议的账户，点击【修改】按钮，选择“银企接口”业务，对于开通银企直连接口的银行账户，勾选“电子对账单户”选项。

4.3 861及以下版本需安装小程序展示ofd电子对账单文件

目前86及86以下版本无法通过EAS套打模板展示ofd格式的文件，无法在系统中查看ofd格式银行回单及银行电子对账单。

为了解决这个问题：资金系统提供一个插件包，这个插件包可以部署到回单数据库，定时触发，将ofd格式的银行回单及银行电子对账单转为pdf格式，然后在回单数据库中再存一份pdf格式的银行回单或者银行电子对账单；给档案系统的是ofd格式原文件，联查回单、查阅银行对账单调用的是pdf文件。

小程序安装包如下附件：

UP00062809.zip

运行小程序的方法以及说明：

1、将小程序放置在电子回单库所在的服务器上；

2、所在服务器需要安装1.8版本以上的jdk，并配置系统环境变量；

3、解压编辑EreceiptTool.jar中的job.properites配置文件，配置回单库的地址IP、端口号、用户名、密码和实例名；

4、在命令窗口模式下输入：>javac -jar EreceiptTool.jar启动服务：

5、作用：将回单库中的OFD格式的文件转换成PDF格式的文件。

5. 功能介绍

5.1 下载银行电子对账单

5.1.1 手工下载或导入银行电子对账单

【操作路径】

在金蝶EAS Cloud主界面，选择〖应用中心〗->〖资金管理〗->〖银企互联〗->〖银行电子对账单查询〗，弹出“银行电子对账单查询”界面，如下图所示：

设置查询条件后单击【查询】展示“电子对账单”列表，如下图所示：

双击银行电子对账单记录，进入银行电子对账单单据查看界面，如下图：

点击【查看电子对账单】按钮：

可查阅银行电子对账单对应的文件，如下图效果：

点击【打印电子对账单】按钮：

可打印银行电子对账单对应的文件。

点击【下载结构化数据】：

用户需要手工下载银行电子对账单结构化数据时使用，点击【下载结构化数据】按钮，弹出手工下载结构化数据页面，如下图所示：

点击【确定】按钮，按所选公司、银行接口、银行账户、开始期间、结束期间将会向银企发送下载银行电子对账单结构化数据的请求。需要注意的是，为了性能的考虑，系统默认下载周期最大为12个月，如果需要下载超过12个月的数据，需要分割成几个周期进行下载。

点击【下载对账单文件】：

用户需要手工下载银行电子对账单文件时使用，点击【下载对账单文件】按钮，弹出手工下载对账单文件页面，如下图所示：

点击【确定】按钮，按所选公司、银行接口、银行账户、开始期间、结束期间将会向回单程序发送下载银行电子对