【银行保理】操作手册

银行保理

保理业务是指企业将应收账款债权转让给银行或保理商，在信用额度内获得发票金额70%-80%货款的一笔融资额，从一定程度上，银行保理业务也是一种抵押贷款业务。

银行保理业务处理

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖或有事项〗→〖银行保理〗→〖银行保理业务处理〗，弹出“银行保理”查询界面，如下图所示：

用户设置好查询条件后单击【确定】进入银行保理序时簿界面：

在“银行保理”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入银行保理编辑界面，如下图所示：

以下对几个重要要素的说明：

在银行保理编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖保存〗，或工具栏里的〖〗，可保存银行保理，保存置状态为保存。

在银行保是编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖提交〗，或工具栏里的〖〗，可提交银行保理，提交置状态为提交。

需要说明的是，银行保理业务，如果用户管理上是当作一笔抵押贷款来管理，根据稳定性原则，需要预提利息的，可在融资管理—融资业务—借款单下，选择保证方式是“质押”，然后选择银行保理记录进行关联，用户可以通过相关联的借款来预提利息或作回购时的凭证业务。如果从管理上，用户对银行保理仅需要作为台账管理，则可不关联借款业务，直接通过银行保理单据生成凭证，并做撤销、回购等操作。

− 修改

在“银行保理”序时簿界面，选中某张保存或提交状态的记录，单击工具栏里的〖〗，进入选中记录的编辑界面，修改完成后单击保存〖〗或提交【】即可。

当参数CTL003（银行保理审批后是否可修改起始日和到期日）为是时，已审批状态的银行保理可以修改起始日和到期日。

− 删除

在“银行保理”序时簿界面，选中一张或多张保存或提交状态且无下游单据的记录，单击工具栏里