【开函业务处理】操作手册

【开函业务处理】操作手册

开函业务处理

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖或有事项〗→〖银行保函〗→〖开函业务处理〗，弹出“银行保函”查询界面，如下图所示：

若勾选‘显示余额为零记录’复选框，则开立银行保函序时簿中将显示余额为零的保函信息。

若勾选‘显示已撤销的记录’复选框，则开立银行保函序时簿中将显示已撤销状态的保函信息。

用户设置好查询条件后单击【确定】进入开立银行保函序时簿：

− 新增

在“银行保函”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入银行保函编辑界面，如下图所示：

以下对几个重要要素的说明：

单据主要要素	说明
保函类型	在基础资料-保函类型中维护。
合约金额	手工录入银行保函的合约金额
余额	系统根据合约金额减还款金额自动计算余额。
期限	与“月”为单位，系统根据到期日减开始日期自动计算差额，用户可以根据实际情况调整误差。
是否额度内	如果是额度内，则可弹出可使用的额度给用户关联，关联保存后，会自动扣减相应额度的余额。这里弹出的额度，可以是自己组织从银行取得的额度，也可是其他组织共享给自己的额度。
担保情况	在担保方式选择具体的担保方式后，如果客户需要，在新增界面下部分的不同页签，可手工录入具体的保证合同、抵押合同、质押合同等主要信息，当然，如果在或有负责系统录入了具体的担保合同、在融资系统录入了详细的抵押、质押合同，在这里，也可通过F7进行选择。担保方式增加枚举值“无担保”。
主担保方式	如果担保方式是“保证”、“抵押”、“质押”或“信用”之一的，主担保方式等于担保方式，不能选择。如果是“混合”或“其他”的，则可选择一种担保方式作为主担保方式。如果保证方式是“无担保”，主保证方式为空，不能选择。

也可以从已审批的开函申请中选择记录拉式生成银行保函。

在银行保函编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖保存〗，或工具栏里的〖〗，可保存银行保函，保存置状态为保存。

在银行保函编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖提交〗，或工具栏里的〖〗，可提交银行保函，提交置状态为提交。

需要说明的是，银行保函如果到期，可以使用【撤销】功能达到关闭的目的，同时，如果原来的银行保函占用了额度，【撤销】功能还可释放额度。如果银行保函关闭时，需要企业还款，则可生成还款单。

− 修改

在“银行保函”序时簿界面，选中某张保存或提交状态的记录，单击工具栏里的〖〗，进入选中记录的编辑界面，修改完成后单击保存〖〗或提交【】即可。

当参数CTL002（银行保函审批后是否可修改起始日和到期日）为是时，已审批状态的银行保函可以修改起始日和到期日。

− 删除

在“银行保函”序时簿界面，选中一张或多张保存或提交状态且无下游单据的银行保函，单击工具栏里的〖〗，可删除指定银行保函。

− 审批

在“银行保函”序时簿界面，选择一条提交状态的记录，单击菜单栏〖业务