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课程链接：资金管理_系统初始化

主讲老师：刘德勇（金蝶中国产品研发平台，老师社区账号用户信息 (kdcloud.com)）

课程时间：2020-03-04

老师培训课程体系培训教材如下：

1.资金管理系统简介

1.1业务说明

1.2业务模块（功能清单）

资金管理整体模块功能清单讲解

五大模块（资金预算管理、现金管理、票据管理、投资管理、融资管理）

现金管理、票据管理∈结算

投资管理、融资管理：有钱就投资、没钱就融资

• （1）资金预算管理

• 预算编制：资金预算（年度）、资金计划（月度、周）

• 预算控制：与业务单据形成关联控制（付款单、付款排程、资金调拨等）
  

• （2）现金管理

• 出纳管理：属于财务模块。收款、付款、登账（银行日记账/现金日记账）、对账、认领（收付款认领，EAS2019年新增功能）

• 账户管理：账户的开户销户、变更、账户台账、久悬户查询与管理

• 现金池管理：手动上划/下拨、自动上划/下拨，成员单位发起的资金上划和下拨与结算中心发起的资金上划和下拨

• 资金结算：对内收付、对外收付、联动支付、同行处理（一级结算中心，垂直化管理，推荐一级结算中心）、跨行处理（多级结算中心，不建议设置多级结算中心）

• 银企互联：中间通道（付款的中间通道，财务系统中付款单/结算单/代发单等形成银行付款单，然后形成指令提交到银行）、余额/交易明细查询、对账

• 电子回单：回单下载、查询、匹配（与凭证的自动匹配、归档）【银行回单等原始凭证管理】

• 利息管理：贷款利息、存款利息

• 跨境结算：外汇支付（中银香港、汇丰、渣打等）

• 资金调度：付款排程（万科提出的，日调度计划）

• 付款排程：前端的业务系统和资金相连（资金平衡、预算控制）【把所有业务串起来】

• （3）票据管理

• 票据管理：日常纸票和非银企直连票据（网银电票）

• 电子商业汇票：银企直连票据。应收票据（签收、背书、贴现）、应付票据（开票）
  

• 票据池管理：票据产生质押后产生的授信额度从而还能开多少票
  

• （4）融资管理

• 融资管理：授信、银行借款

• 利息管理

• （5）投资管理

• 融资与投资有关：委托贷款、资金往来、内部贷款（之所以放在投资模块，从操作对象来说是投资者角度）

• 利息管理：定期存款、活期存款
  

1.3业务架构

1.4企业集团司库系统架构

2.资金管理系统初始化（两个核心）

2.1设置资金管理组织（业务角色）

组织、人员、角色等等

管哪些单位

架构图参考如上

2.2建立资金池

如何开银行账户、如何开设内部账户、是否需要计息等等（管哪些单位、哪些单位需要开内部账户）

资金池的建立是一门学问

大原则：不能违背国家法律法规

（1）要考虑上市和非上市原则上系统是要分开的

上市公司要求：三分开五独立

• 三分开：董事会、监事会、经理层的责权分开。

• 五独立：人员、自产、财务、机构、业务独立。或者独立的生产、供应、销售系统，具有直接面向市场独立的经营能力。

• 举例：未上市公司的领导不能出现在上市公司领导里面

《上市公司治理准则》第二十二条规定：“控股股东与上市公司应实行人员、资产、财务分开，机构、业务独立，各自独立核算、独立承担责任和风险。”其中有三个分开。

（2）资金能不能归集（集权、分权、管控）

税务风险（资金归集，如有涉及到非直接关系的企业做资金归集就要涉及到利息，利息就有相应的税）

特别针对：非全资控股企业尤为需要注意这一点

（3）资金池建立需要便于企业日常的管理和效率

资金上划下拨的账户建议是用同行的，如果是跨行就会涉及到资金能否实时到账

上资金池不代表说只需要一个银行做资金池

如可以旗下20家公司用工商银行做资金池、20家公司用建设银行做资金池（两个总账户的方式）

总账户和总账户之间：可以做调拨

涉及问题：

a.成员单位的账户应该如何开？资金池需要如何建立？

b.是银行做归集还是金蝶系统做归集需要确认清楚

c.归集的次数、下拨的方式等等

3.初始化上机操作

• 静态数据的初始化（上线前）
  

• 动态数据的初始化（上线前一天，业务类、票据余额等）

初始化列表：

• 1.组织单元维护（管理对象是谁，几个区域，需要建几个结算中心、几个资金池）

• 2.新建职位

• 3.职位分配权限和用户

• 4.新建职员

• 5.职员分配职位和组织

• 6.审批工作流设置

• 7.分配科目

• 8.币别

• 9.汇率

• 10.金融机构维护

• 11.结算方式维护

• 12.结算业务种类维护

• 13.将供应商分配到组织

• 14.供应商财务资料维护

• 15.将客户分