第37期·资金管理新特性：现金流预测，支持智能算法，精准高效，快速灵活！

适用版本：8.5、8.8版本

一、用户场景/业务痛点

背景介绍

       企业财务管理工作的重点主要包含投融资、运营、资金、税务、核算，其中资金管理工作关注的是资金的安全性、资金使用效率。为了确保资金安全、高效、低成本，就需要一系列的工具进行管理。现金流预测、以及资金计划，就是其中最重要的管理工具。

       为提升企业预测资金的效率，EAS进行现金流预测新特性的研发。其中核心的逻辑是实现总部的现金流预测功能以及替代汇总的事业部滚动资金计划功能。

场景描述

       EAS现金流预测模块，用于满足企业集团针对集团的长短期现金流的预测。

       产品的应用主要为：对企业未来几个月或未来几个季度内企业资金的流出与流入进行预测。合理规划未来企业现金收支；协调现金收支与经营、投资、融资活动的关系；保持现金收支平衡和偿债能力；为现金控制提供依据。

价值体现

• 线上到线上的效率提升：通过现金流预测模块提升工作效率、节约人力资源，其次，系统不会犯基本的逻辑错误。如果由财务同事手工执行预测，存在数据量大、预测难度大、计算犯错的可能性。此外，监控预测的过程需要消耗管理层一定的时间和精力。

• 模型持续完善的价值：系统预测的内容可以持续更新迭代，企业和用户所建立的模型可以持续改进。随着管理复杂化、越来越深入，模型势必越来越复杂。单纯通过人工来操作，对财务专业能力的要求也会越来越高。某地产上线投资预算分析平台时，最核心的理由之一就是预测模型非常复杂，实现投资决策敏感性分析的过程中excel经常崩溃。但如果需要实现准确的预测，那么就必然需要考虑更多的影响因素，模型复杂化无法避免。此外，还可以通过模型的建立和持续优化，实现沉淀管理知识。

• 快速、自动化的出具报表：现金流预测模块以最快的速度、根据规则出具报表，不需要各个事业部层层汇总和上报，就可以根据最新的数据来预测未来，使得管理动作可以更为前置。此外，每个月的月底月初是财务同事工作繁忙，同时，财务领导需要现金流预测数据来做一个月决策。多项重要的财务工作叠加到一起，导致每个月月初财务加班压力较大。那么利用系统和模型的能力，可以减轻财务工作压力。

• 数据交叉核对，提升数据准确性：现金流预测可以对比年度或半年度的预算，通过预算的数据和现金流预测数据对比，进行差异分析，提前关注资金头寸风险。

二、解决方案

• 以现金流管理的要求、客户的资金管理要求为出发点，EAS设计了现金流预测的新特性。

• 首先，在系统中建立预测的模型，包含报表科目结构和算法。（机器学习算法嵌入当中）。

• 系统从主要的业务系统中抽取历史数据（包括SAP、EAS等可以用于预测的财务或业务数据）。

• 结合系统所抽取的数据，通过建立的预测模型，预测出现金流预测初稿（单纯通过历史数据推未来的结果）。

• 第三步我们通过增加经营性活动、投资性活动和融资性活动的预测数据，来完善现金流预测表，形成最终的现金流预测数据。

• 进行敏感性分析和业务决策：未来没有发生的业务数据是存在不确定性。如企业和银行谈了几笔融资，可能合同签约，还未提款。那么可以根据管理要求，利用现金流查询对融资情景的选择，分析现金流后，支持投融资决策。

• 输出结果，可以在现金流预测查询中查询得到的数据、报表、图形等多样化的结果，支持对历史数的验证。

现金流预测流程图

产品菜单界面

现金流预测模块在Web端的资金管理模块下，分为五个子菜单：基础设置、基础数据管理、预测模型管理、预测情景管理、现金流预测管理。

三、功能介绍

基础设置

进行基础设置：现金流预测第一步首先需要进行基础设置，包含预测指标维护、情景类型维护和预测指标值维护。

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