【企业贷款利息-收息】操作手册

收息就是真正根据企业贷款合同，进行了收取利息的动作。

一般情况下生成的凭证如下：

借：银行存款。

贷：财务费用（没有预提时）

或贷：应付利息（有预提时）

• 收息

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖利息管理〗→〖企业贷款利息〗→〖收息〗，可进入企业贷款利息的收息界面，如下图所示：

以上要素的说明：

条件选择	说明
币别	可通过Ctrl或Shift键多选币别。
编号	按币别过滤在融资管理系统录入的企业贷款记录，通过Ctrl或Shift键多选记录实现批量计息。
指定开始日	默认是按照每天记录的“上次结息日”+1天作为这次计息的开始日，用户也可根据需要指定计息开始日。
结束日期	根据需要指定计息结束日。

确定后，系统自动将满足条件的企业贷款，逐一计算并自动提交企业贷款利息单，提交完毕后，进入企业贷款的利息单序时簿界面，只展示本次生成的所有企业贷款利息单，用户可以逐张修改利息的“实计利息”和“实计罚息”后提交。点击修改时，可看见如下界面：

举例：利息计算举例：

假设06.1.1发放贷款50万，免息额10万，固定利率，年利率5.5%，罚息率20%（罚点），期限12个月，到期日为07.1.1，按季结息。

业务顺序	业务说明	利息计算
1	06.3.21计息	单1：计息天数＝06.1.1 ~ 06.3.20 ＝ 79天计息本金＝贷款余额-免息额＝40万年利率＝5.5 利息＝40万×0.055/360×79天＝4827.78 罚息＝0
2	06.3.31部分还款10万，还本付息	单2：还本付息天数＝06.3.21 ~ 06.3.30 ＝ 10天计息本金＝还款金额＝10万年利率＝5.5 利息＝10万×0.055/360×10天＝152.78。罚息＝0
3	06.5.31部分还款10万，只还本金（预提3.21-5.31利息）	无
4	06.6.21计息	单3：收息，分段计息第一段：天数＝06.3.21 ~ 06.5.30 ＝ 71天计息本金＝5.30贷款余额－免息额＝30万年利率＝5.5 利息＝30×0.055/360×71天＝3254.17 罚息＝0 第二段：天数＝06.5.31 ~ 06.6.20 ＝ 21天计息本金＝贷款余额－免息额＝20万年利率＝5.5 利息＝20